💰주식을 팔지 않고 ETF로 바꾼다고? 미국 부자들의 절세 전략

💰 주식을 팔지 않고 ETF로 바꾸면서 세금을 당장 내지 않는 방법이 있다?

최근 미국 고액 자산가들 사이에서 351 Exchange가 주목받고 있습니다.

예를 들어 오래전에 산 주식이 크게 올라 지금 팔면 큰

Capital Gains Tax가 발생하는 경우, 일정 요건을 충족하면 해당 주식을 신규 ETF에 현물로 이전하고 같은 가치의 ETF 지분을 받을 수 있습니다.

이 과정에서는 주식을 시장에서 바로 매도하는 것이 아니기 때문에, 세금을 즉시 내지 않고 나중으로 미룰 수 있습니다.

다만 꼭 알아야 할 점이 있습니다.

세금이 없어지는 것은 아닙니다.

나중에 ETF를 매도하면 세금이 발생할 수 있는 Tax Deferred, 세금 이연 전략입니다.

또한 누구나 이용할 수 있는 제도는 아니며, 보유 자산이 IRS의 분산 요건 등을 충족해야 합니다.

로빈후드나 피델리티 같은 증권사 앱에서 직접 신청하는 서비스도 아닙니다.

일반적으로는 CPA, 재정전문가, ETF 운용사를 통해 보유 자산과 적용 가능 여부를 검토한 뒤 진행합니다.

☝🏻주식 한 종목이 (NVIDIA 같은 주식이) 너무 많이 올라 세금 때문에 쉽게 팔지 못하고 있다면, 이런 방법도 있다는 정도로 알아두시면 좋겠습니다.✅

※ 개인의 자산 구성과 세금 상황에 따라 적용 여부와 결과가 달라질 수 있으므로 반드시 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.